SIP વળતર મુદ્દે ભારતનો વિશ્વમાં ટોચના બે દેશોમાં થયેલો સમાવેશ

ચીન, ફ્રાન્સ, જર્મની અને બ્રાઝિલ પાછળ
ભારતમાં સરેરાશ SIP વળતર ૮.૪% હતું. જોકે, રોકાણકારોને પાંચ વર્ષના સમયગાળા ઊંચુ વળતર મળ્યું
અમદાવાદ : સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (સિપ) મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાની એક લોકપ્રિય રીત છે. એક જ સમયે મોટી રકમનું રોકાણ કરવાને બદલે, રોકાણકારો દર મહિને એક નિશ્ચિત રકમનું રોકાણ કરે છે. નિયમિત રોકાણ બચત અને રોકાણ કરવાની આદત વિકસાવે છે. સિપ રિટર્નમાં અમેરિકા આગળ છે જયારે ભારતનું પ્રદર્શન સ્થિર રહ્યું હતું.
તાજેતરમાં હાથ ઘરાયેલ એક વિશ્લેષણમાં ઓક્ટોબર ૨૦૧૬થી સપ્ટેમ્બર ૨૦૨૬ સુધીના ૧૦ વર્ષના સમયગાળા દરમિયાન ૧૨૦ અલગ અલગ પાંચ વર્ષના સિપ સમયગાળાની તપાસ કરવામાં આવી હતી. વિવિધ બજાર પ્રદર્શન વચ્ચે સરખામણી કરવા માટે, બધા વળતરની ગણતરી યુએસ ડોલરમાં કરવામાં આવી હતી.
વિશ્લેષણ મુજબ, સિપ વળતર બજાર અનુસાર નોંધપાત્ર રીતે બદલાય છે. યુએસ બજારોએ સૌથી વધુ સરેરાશ વળતર આપ્યું હતું. નાસ્ડેક ૧૦૦ એ સૌથી વધુ સરેરાશ વાર્ષિક વળતર ૧૯.૧% આપ્યું હતું, ત્યારબાદ એસએન્ડપી ૫૦૦એ ૧૩.૭% આપ્યું હતું. ભારતમાં, સરેરાશ વળતર ૮.૪% હતું. જોકે, ભારતમાં રોકાણકારોએ પાંચ વર્ષના સિપ સમયગાળાના ૯૮% સમયગાળામાં સકારાત્મક વળતર આપ્યું હતું.
આ સરખામણીમાં, ભારતમાં સિપ પ્રદર્શન પ્રમાણમાં સ્થિર રહ્યું છે. ૧૨૦ અલગ અલગ પાંચ વર્ષના સિપ સમયગાળામાંથી, ૮૭% એ ૬ થી ૧૨%ની વચ્ચે વાર્ષિક વળતર, ૭% સમયગાળામાં વળતર ૦ થી ૬% સુધી હતું. રોકાણકારોને ફક્ત ૨% સમયગાળામાં નુકસાન થયું હતું, જેના પરિણામે ૯૮% સમયગાળામાં હકારાત્મક વળતર મળ્યું હતું. યુએસ ડોલરના સંદર્ભમાં ભારતમાં સરેરાશ વળતર ૮.૪% હતું. બીજી બાજુ, બ્રાઝિલ, દક્ષિણ કોરિયા, ચીન અને હોંગકોંગના બજારોએ વધુ અસ્થિરતાનો અનુભવ કર્યો હતો. આ બજારોમાં રોકાણકારોએ પાંચ વર્ષના સિપ સમયગાળાના લગભગ એક તૃતીયાંશ ભાગમાં નુકસાનનો અનુભવ કર્યો હતો. તેમના સૌથી ખરાબ સમયગાળામાં, વાર્ષિક વળતર માઈનસ ૬થી માઈનસ ૮% સુધી હતું. તેની સરખામણીમાં, નાસ્ડેક ૧૦૦ અને એસએન્ડપી ૫૦૦એ અભ્યાસ કરાયેલા પાંચ વર્ષના કોઈપણ સમયગાળામાં નકારાત્મક વળતર આપ્યું ન હતું.

SIPમાં વળતર